Besser wachsende Neobanken - das Erfolgsgeheimnis

"Diversifizierte Einnahmequellen, einschließlich Kreditvergabe und Handel: Die Generierung von Einnahmen, die über Kontogebühren oder Transaktionseinnahmen hinausgehen, war im Bankwesen schon immer von entscheidender Bedeutung, um Rentabilität zu erzielen. Mit Ausnahme von Wise, das sich traditionell auf den Währungsumtausch konzentrierte, haben alle unsere Better Growth-Neobanken ein umfangreiches Kreditgeschäft gegründet oder sind dabei, dieses aufzubauen. Die Starling Bank beispielsweise erwirtschaftete fast 80 % ihres schnell wachsenden Umsatzpools im Jahr 2022 aus zinsgebundenen Geschäften. Im Gegenteil, etwa 50 % der verbleibenden Neobanken bieten ihren Kunden noch keinen ernsthaften Kredit an. ...

Innovation, Innovation, Innovation: Ja, wir verstehen, Neobanken sind per Definition innovativ. Aber ehrlich gesagt gibt es einen großen Unterschied zwischen echter Innovation und der bloßen Entwicklung eines schicken MVP-Produkts oder dessen Upgrades. Wirklich bahnbrechende Neobanken bringen Produkte im Loop auf den Markt und steigern sukzessive den Mehrwert für ihre Kunden. Denken Sie zum Beispiel an Revolut. Mittlerweile werden mehr als 20 Produkte angeboten, darunter bahnbrechende Features wie „Stays oder „Experiences, Airline-Lounge-Pässe und Kryptowährungen. Oder nehmen Sie Nubank und sein einzigartiges tokenisiertes Treuesystem. Allerdings gibt es natürlich auch außerhalb dieser Gruppe Innovationsnester: Ein Beispiel ist Zenus, eine neue puerto-ricanische Neobank, die die Kontoeröffnung in den USA für Kunden außerhalb der USA erleichtert.

Scharfer regionaler Fokus: Tiefes Verständnis der Kundenbedürfnisse, regulatorische Vorteile, ungeteilte Aufmerksamkeit des Managements und ein Vorsprung gegenüber globalen Wettbewerbern - ein lokalisierter Ansatz bietet viele Vorteile. Besseres Wachstum Neobanken haben ihre Anstrengungen auf einen oder wenige Heimatmärkte konzentriert und die Dinge erst zu Hause geknackt, bevor sie anderswo Flagge gezeigt haben. Nubank ist ein gutes Beispiel und hat sich in den ersten sechs Jahren darauf konzentriert, in Brasilien hervorragende Leistungen zu erbringen. Mittlerweile hat das Unternehmen 80 Millionen Kunden gewonnen und ist damit das viertgrößte Finanzinstitut des Landes. Andere wie Starling Bank oder Kakao wuchsen mehrere Jahre lang in ihren Heimatmärkten schnell, bevor sie erst kürzlich internationale Expansionspläne ankündigten.

Erforschung des Vorsprungs von Analyse und Technologie: Liegt das Erfolgsgeheimnis der Better Growth Neobanks in ihrem fortschrittlichen Einsatz von KI oder in der Fähigkeit, Technologie/Daten über Banking as a Service und Open Banking-Angebote zu monetarisieren? Es wäre zu früh, diesen Zusammenhang herzustellen. Aber die Banken, die auf unserem Messgerät einen hohen Rang einnehmen, heben diese Bereiche auf die nächste Stufe. Wir sehen enorme Anstrengungen bei der Anwendung von KI, um den schnell wachsenden Kundenstamm zu bewältigen oder Banking as a Service anzubieten - gezeigt durch Starlings Engine-Geschäft oder MoneyLions Integration seiner eingebetteten Banking-Plattform Even, jetzt auch bekannt als Engine. Sobald Wertversprechen und Kundenniveau bei den führenden Neobanken eine gewisse Reife erreichen, wird der Einsatz neuer Technologien von entscheidender Bedeutung sein, um das Monetarisierungspotenzial zu maximieren und die Kosten für die Betreuung dieser Kunden zu minimieren"

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Über ABN Asia: Ai Base Network (ABN), ABN Asia wurde im Jahr 2012 gegründet und ist ein Unternehmen mit akademischem Hintergrund, das von Lehrkräften und ehemaligen Studierenden aus Ungarn, den Niederlanden, Russland, Deutschland und Japan gegründet wurde. Wir teilen eine gemeinsame Leidenschaft und eine klare Vision für Technologie, die Innovation und erstklassige Qualität für unsere Kunden bringt. Unser Motto lautet: Besser. Schneller. Sicherer. In vielen Fällen: Günstiger.

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