Perspective du marché des crypto-monnaies 2025, par Coinbase

Alors que nous regardons vers 2025, le marché des crypto-monnaies est prêt à connaître une croissance transformatrice.

La maturation de la classe d'actifs continue de gagner en élan, avec une adoption institutionnelle croissante et des cas d'utilisation en expansion dans ses différents secteurs. En seulement un an, les ETF à découvert ont été approuvés aux États-Unis, la tokenisation des produits financiers a augmenté de manière spectaculaire et les stablecoins ont connu une croissance massive et une intégration plus grande dans le cadre des paiements mondiaux.

Arriver ici n'a pas été une tâche facile. Mais alors qu'il serait facile de considérer ces réussites comme le couronnement de années de travail, de plus en plus il semble qu'elles ne sont en réalité que le début de quelque chose de beaucoup plus important.

Les progrès de la crypto sont d'autant plus impressionnants lorsqu'on considère que, il y a seulement un an, la classe d'actifs était secouée par les hausses de taux d'intérêt, les répressions réglementaires et un avenir incertain. C'est un témoignage de la résilience de la crypto qu'elle ait pu, malgré tous ces défis, devenir une classe d'actifs alternative fermement établie avec une véritable capacité de résistance.

Du point de vue des marchés, cependant, la tendance haussière en 2024 cache certaines différences frappantes avec les cycles haussiers précédents. Certaines sont cosmétiques : le terme "web3" a été remplacé par le plus approprié "onchain". D'autres sont plus profondes : une demande de fondamentaux a commencé à remplacer l'influence déclinante des stratégies d'investissement basées sur les récits, en partie en raison d'une participation institutionnelle plus large.

De plus, non seulement la dominance du bitcoin a augmenté, mais les innovations dans la finance décentralisée ont repoussé les limites de ce qui est possible avec la blockchain – mettant les fondements d'un nouvel écosystème financier à portée de main. Les banques centrales et les grandes institutions financières du monde entier discutent de la manière dont la crypto pourrait potentiellement rendre des choses comme l'émission d'actifs, la négociation et la tenue de registres plus efficaces.

À l'avenir, le paysage actuel de la crypto présente une multitude de développements prometteurs. À la pointe de la disruption, nous regardons les échanges peer-to-peer décentralisés, les marchés de prédiction décentralisés et les agents d'intelligence artificielle (IA) équipés de portefeuilles crypto. Plus près du front institutionnel, nous voyons un potentiel important dans les stablecoins et les paiements (en rapprochant les solutions bancaires crypto et fiat), les prêts sous-collatéralisés en chaîne (facilités par les scores de crédit en chaîne) et la formation de capital en chaîne conforme.

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