กรณีการใช้งาน AI ประจำสัปดาห์: AI ลดเวลาในการประมวลผลการอ้างสิทธิ์ลง 90% ในอุตสาหกรรมประกันภัย

AI จะเป็นชัยชนะครั้งใหญ่สำหรับอุตสาหกรรมประกันภัย ⚡️ แต่ทำไมคุณถึงควรสนใจ

นวัตกรรม: Lemonade ใช้ AI Jim ซึ่งเป็น AI ที่ขับเคลื่อนกระบวนการอ้างสิทธิ์ เพื่อจัดการกระบวนการอ้างสิทธิ์ทั้งหมดภายในไม่กี่วินาที ตั้งแต่การยืนยันถึงการอนุมัติ

ผลกระทบ: ด้วย AI Jim Lemonade ลดเวลาในการประมวลผลการอ้างสิทธิ์ลง 90% ซึ่งช่วยปรับปรุงความพึงพอใจของลูกค้าและลดค่าใช้จ่ายอย่างมาก

การเปลี่ยนแปลงของ AI ในอุตสาหกรรมของคุณอย่างไร?

ปัญญาประดิษฐ์ (AI) กำลังปฏิวัติอุตสาหกรรมทั่วโลก และอุตสาหกรรมประกันภัยก็ไม่ใช่ข้อยกเว้น ศักยภาพของ AI ในการเปลี่ยนแปลงอุตสาหกรรมประกันภัยมีมาก มีประสิทธิภาพที่ดีขึ้น ประสบการณ์ของลูกค้าที่ดีขึ้น และโซลูชั่นการจัดการความเสี่ยงที่เป็นนวัตกรรม ตั้งแต่การประมวลผลการอ้างสิทธิ์แบบอัตโนมัติไปจนถึงการปรับแต่งปฏิสัมพันธ์ของลูกค้า AI มอบเครื่องมือให้กับบริษัทประกันภัยเพื่อสร้างสรรค์นวัตกรรมและแข่งขันกันในตลาดที่เปลี่ยนแปลงอย่างรวดเร็ว

ความหวังของ AI ในประกันภัย

ปัญญาประดิษฐ์ (AI) พร้อมที่จะปฏิวัติอุตสาหกรรมประกันภัยโดยปลดปล่อยความสามารถในการทำงานที่มีประสิทธิภาพ ความแม่นยำ และความพึงพอใจของลูกค้าในระดับใหม่ ด้วยการขับเคลื่อนพลังของ AI บริษัทประกันภัยสามารถปรับปรุงกระบวนการทำงาน ประเมินความเสี่ยง ปรับแต่งปฏิสัมพันธ์ของลูกค้า และพัฒนาผลิตภัณฑ์ใหม่ที่ตรงตามความต้องการที่เปลี่ยนแปลงของลูกค้าในปัจจุบัน การบูรณาการ AI ไม่เพียงแต่สัญญาว่าจะลดต้นทุนอย่างมาก แต่ยังทำให้บริษัทประกันภัยสามารถให้บริการที่ตอบสนองและปรับแต่งได้มากขึ้น ทำให้พวกเขาสามารถแข่งขันได้ในตลาดที่มีการแข่งขันและเปลี่ยนแปลงอย่างรวดเร็ว

ประสบการณ์ของลูกค้า: แชทบอทและผู้ช่วยเสมือนจริงที่ขับเคลื่อนด้วย AI ให้บริการลูกค้าตลอด 24 ชั่วโมง ประมวลผลการอ้างสิทธิ์แบบสตรีมไลน์ และปรับแต่งคำแนะนำนโยบายตามความต้องการและพฤติกรรมของแต่ละบุคคล

ประสิทธิภาพการทำงาน: AI สามารถประมวลผลงานที่ซ้ำซาก เช่น การป้อนข้อมูลและการพิจารณาการอ้างสิทธิ์ ลดต้นทุนการบริหาร และปล่อยให้ทรัพยากรมนุษย์มุ่งเน้นไปที่กิจกรรมเชิงกลยุทธ์มากขึ้น

การจัดการความเสี่ยง: ระบบวิเคราะห์เชิงพยากรณ์และแบบจำลองการเรียนรู้ของเครื่องช่วยปรับปรุงกระบวนการประเมินความเสี่ยงและการประกันภัย ทำให้มีราคาประเมินที่แม่นยำยิ่งขึ้นและลดการฉ้อโกง

นวัตกรรมในผลิตภัณฑ์: AI ช่วยให้สามารถพัฒนาผลิตภัณฑ์ประกันภัยใหม่ที่ปรับให้เหมาะกับความเสี่ยงใหม่ๆ และความชอบของลูกค้า เช่น ประกันภัยตามการใช้งานและแบบจำลองราคาแบบไดนามิก

แม้ว่าจะมีโอกาสที่มีแนวโน้มนี้ แต่การเดินทางไปสู่การปลดปล่อยศักยภาพที่สมบูรณ์ของ AI ในการประกันภัยนั้นเป็นเรื่องที่ซับซ้อน โดยเฉพาะอย่างยิ่งเกี่ยวกับการจัดแนวเป้าหมายทางธุรกิจกับความเสี่ยงและข้อกำหนดด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบ

การนำทางความไม่สอดคล้องกัน: ความเร็วที่ช้าลงของการนำ AI มาใช้

เมื่อเร็วๆ นี้ การพูดคุยกับผู้นำในอุตสาหกรรมประกันภัยได้เปิดเผยความไม่สอดคล้องกันอย่างมีนัยสำคัญภายในองค์กร ผู้นำหน่วยธุรกิจต่างกระตือรือร้นในการลงทุนใน AI โดยตระหนักถึงศักยภาพในการเปลี่ยนแปลงของมัน อย่างไรก็ตาม ทีมความเสี่ยงและการปฏิบัติตามกฎระเบียบมักจะกระชากเบรก โดยยืนยันว่าทุกนโยบายและความเสี่ยงจะต้องได้รับการแก้ไขก่อนที่จะดำเนินการต่อ ความตึงเครียดนี้นำไปสู่ความเร็วที่ช้าลงในการนำ AI มาใช้ ซึ่งขัดขวางนวัตกรรมและความได้เปรียบทางการแข่งขัน

กรณีการใช้งานหลักสำหรับ AI ในการประกันภัย

เพื่อนำทางความท้าทายเหล่านี้ มีความจำเป็นที่จะต้องมุ่งเน้นไปที่กรณีการใช้งาน AI ที่มีผลกระทบสูงซึ่งแสดงให้เห็นถึงคุณค่าที่ชัดเจนและสามารถสร้างแรงผลักดันสำหรับการนำไปใช้โดยทั่วไป ต่อไปนี้คือกรณีการใช้งาน AI ที่มีผลกระทบสูงสิบอันดับแรกในอุตสาหกรรมประกันภัย:

การประมวลผลการอ้างสิทธิ์แบบอัตโนมัติ: การสตรีมไลน์กระบวนการอ้างสิทธิ์ด้วยการประมวลผลการอ้างสิทธิ์แบบอัตโนมัติที่ขับเคลื่อนด้วย AI ลดเวลาในการประมวลผลและปรับปรุงความพึงพอใจของลูกค้า

การตรวจจับการฉ้อโกง: อัลกอริทึม AI สามารถวิเคราะห์รูปแบบและตรวจจับการกระทำที่ฉ้อโกงได้แม่นยำยิ่งขึ้นกว่าวิธีการแบบดั้งเดิม

การประกันภัย: AI ปรับปรุงความแม่นยำในการประกันภัยโดยการวิเคราะห์ข้อมูลจุดต่างๆ มากขึ้น ซึ่งนำไปสู่การประเมินความเสี่ยงที่ดีขึ้น

การบริการลูกค้า: แชทบอทที่ขับเคลื่อนด้วย AI ให้การสนับสนุนและข้อมูลทันที ปรับปรุงประสบการณ์ของลูกค้าและลดปริมาณการโทรเข้าศูนย์บริการ

การตลาดแบบปรับแต่ง: AI ช่วยให้บริษัทประกันภัยสามารถปรับแต่งการตลาดตามข้อมูลและพฤติกรรมของลูกค้า เพิ่มการมีส่วนร่วมและอัตราการแปลง

การประเมินความเสี่ยง: ระบบวิเคราะห์เชิงพยากรณ์ช่วยให้บริษัทประกันภัยประเมินความเสี่ยงได้แม่นยำยิ่งขึ้นและพัฒนาแบบจำลองราคาแบบแม่นยำยิ่งขึ้น

การประกันภัยตามการใช้งาน: AI วิเคราะห์ข้อมูลจากอุปกรณ์ telematics เพื่อเสนอการประกันภัยตามการใช้งาน โดยให้รางวัลแก่พฤติกรรมขับขี่ที่ปลอดภัย

การประมวลผลเอกสาร: Optical Character Recognition (OCR) และ Natural Language Processing (NLP) สตรีมไลน์การประมวลผลเอกสารและแบบฟอร์ม

ข้อมูลลูกค้า: เครื่องมือ AI วิเคราะห์ข้อมูลลูกค้าเพื่อให้ข้อมูลเชิงลึกที่ขับเคลื่อนกลยุทธ์การพัฒนาผลิตภัณฑ์และการรักษาลูกค้า

การปฏิบัติตามกฎระเบียบ: AI ช่วยให้แน่ใจว่ามีการปฏิบัติตามกฎระเบียบโดยการติดตามการเปลี่ยนแปลงด้านกฎระเบียบและการอัตโนมัติกระบวนการรายงาน

เรื่องราวความสำเร็จที่ทรงพลังของการประกันภัยที่ขับเคลื่อนด้วย AI

การปฏิวัติ AI ในอุตสาหกรรมประกันภัยกำลังเกิดขึ้นแล้ว โดยมีบริษัทที่เป็นผู้บุกเบิกแสดงให้เห็นถึงพลังการเปลี่ยนแปลงของปัญญาประดิษฐ์ เรื่องราวความสำเร็จเหล่านี้แสดงให้เห็นถึงประโยชน์อย่างมีนัยสำคัญของการนำ AI มาใช้ ตั้งแต่ประสิทธิภาพที่ดีขึ้น ความแม่นยำที่ดีขึ้น ไปจนถึงความพึงพอใจของลูกค้าที่ดีขึ้นและผลิตภัณฑ์ใหม่ที่เป็นนวัตกรรม เมื่อตัวอย่างเหล่านี้แสดงให้เห็นว่าการยอมรับ AI ไม่ใช่ทางเลือกอีกต่อไป แต่เป็นสิ่งจำเป็นสำหรับบริษัทประกันภัยที่ต้องการแข่งขันและตอบสนองความต้องการของตลาดสมัยใหม่

กรณีของ Lemonade:

Lemonade: การปฏิวัติประสบการณ์การประกันภัย

• ความท้าทาย: บริษัทประกันภัยแบบดั้งเดิมมักต้องดิ้นรนเพื่อประมวลผลการอ้างสิทธิ์ที่ยาวนานและซับซ้อน ซึ่งนำไปสู่ความไม่พอใจของลูกค้าและค่าใช้จ่ายด้านการบริหารที่สูง กระบวนการนี้มักจะประกอบด้วยขั้นตอนที่ซับซ้อน รวมถึงการยื่นแบบฟอร์ม การยืนยันเอกสาร และการประเมินแบบด้วยตนเอง ซึ่งอาจใช้เวลาหลายวันหรือแม้แต่หลายสัปดาห์ในการดำเนินการ ความไร้ประสิทธิภาพนี้ไม่เพียงแต่ทำให้ลูกค้าผิดหวัง แต่ยังใช้ทรัพยากรที่มีค่าไปกับกิจกรรมที่ไม่จำเป็น

• วิธีแก้ปัญหา: Lemonade บริษัทประกันภัยแบบ Insurtech ใช้ AI เพื่อเปลี่ยนแปลงกระบวนการอ้างสิทธิ์ทั้งหมด โดยการบูรณาการ AI และการเรียนรู้ของเครื่องเข้ากับระบบ Lemonade พัฒนาแชทบอทการอ้างสิทธิ์ที่ขับเคลื่อนด้วย AI ที่เรียกว่า "AI Jim" ซึ่งสามารถจัดการกระบวนการอ้างสิทธิ์ทั้งหมดตั้งแต่ต้นจนจบได้ AI Jim สามารถยืนยันการอ้างสิทธิ์ ตรวจสอบกับเงื่อนไขนโยบาย และอนุมัติการชำระเงินภายในไม่กี่วินาที การใช้ AI นี้ไม่ได้จำกัดอยู่แค่การอ้างสิทธิ์เท่านั้น แต่ยังใช้แชทบอทสำหรับการบริการลูกค้าและการจัดการนโยบายด้วย ทำให้มีประสบการณ์ผู้ใช้ที่ราบรื่นและเป็นธรรมชาติ

• ประโยชน์: การใช้ AI ช่วยให้ Lemonade ลดเวลาและค่าใช้จ่ายในการประมวลผลการอ้างสิทธิ์ได้อย่างมาก ลูกค้าได้รับการบริการที่รวดเร็วและไม่มีปัญหา ซึ่งเพิ่มความพึงพอใจและความภักดี ประโยชน์ด้านประสิทธิภาพช่วยให้ Lemonade สามารถเสนอราคาที่แข่งขันได้ ในขณะเดียวกันก็รักษาผลกำไรไว้ได้ ด้วยการขับเคลื่อนด้วย AI Lemonade ได้จัดตั้งตัวเองเป็นบริษัทประกันภัยที่ทันสมัยและให้ความสำคัญกับลูกค้า โดยดึงดูดลูกค้าที่มีความต้องการเทคโนโลยีและราคา

กรณีของ Progressive:

Progressive: การปรับแต่งประกันภัยรถยนต์ด้วย Telematics

• ความท้าทาย: การกำหนดราคประกันภัยรถยนต์แบบดั้งเดิมมักจะขึ้นอยู่กับปัจจัยประชากรศาสตร์กว้างๆ และข้อมูลในอดีต ซึ่งบ่อยครั้งนำไปสู่ราคาที่ไม่สะท้อนถึงพฤติกรรมขับขี่ของแต่ละบุคคลอย่างถูกต้อง สิ่งนี้ทำให้ลูกค้าไม่พอใจที่รู้สึกว่าตนเองถูกเรียกเก็บเงินอย่างไม่เป็นธรรม นอกจากนี้ บริษัทประกันภัยยังต้องเผชิญกับความท้าทายในการแยกความแตกต่างในตลาดที่มีการแข่งขันสูง โดยที่ความไวต่อการเปลี่ยนแปลงของราคาเป็นปัจจัยสำคัญ

• วิธีแก้ปัญหา: Progressive เปิดตัวโปรแกรม Snapshot ซึ่งใช้เทคโนโลยี telematics เพื่อรวบรวมข้อมูลการขับขี่แบบเรียลไทม์จากลูกค้า ด้วยการใช้อุปกรณ์ปลั๊กอินหรือแอปพลิเคชันมือถือ Snapshot รวบรวมข้อมูลเกี่ยวกับพฤติกรรมการขับขี่ รวมถึงความเร็ว รูปแบบการเบรก และเวลาที่ขับขี่เกิดขึ้น ข้อมูลนี้จะถูกวิเคราะห์โดยอัลกอริทึม AI เพื่อสร้างโปรไฟล์ความเสี่ยงที่ปรับแต่งได้และเสนอราคาการประกันภัยที่ปรับแต่งตามพฤติกรรมการขับขี่ที่แท้จริง

• ประโยชน์: โปรแกรม Snapshot ได้เปลี่ยนแปลงวิธีที่ Progressive ประเมินความเสี่ยงและกำหนดราคานโยบาย ลูกค้าที่ขับรถอย่างปลอดภัยจะได้รับส่วนลดค่าเบี้ยประกันภัย ซึ่งกระตุ้นให้เกิดพฤติกรรมการขับขี่ที่ดีขึ้นและเพิ่มความพึงพอใจของลูกค้า การเข้าใกล้ที่ปรับแต่งนี้ไม่เพียงแต่ช่วยดึงดูดและรักษาลูกค้าเท่านั้น แต่ยังช่วยให้ Progressive จัดการพอร์ตโฟลิโอความเสี่ยงได้ดีขึ้น ลดความถี่และความรุนแรงของการอ้างสิทธิ์ ในที่สุด Progressive ได้รับประโยชน์จากการแยกความแตกต่างในตลาดประกันภัยรถยนต์โดยการนำเสนอแบบจำลองราคาที่ยุติธรรมและโปร่งใสยิ่งขึ้น

กรณีของ Allstate:

Allstate: การปรับปรุงการตรวจจับการฉ้อโกงและการประมวลผลการอ้างสิทธิ์แบบอัตโนมัติ

• ความท้าทาย: การอ้างสิทธิ์ที่ฉ้อโกงเป็นความท้าทายที่สำคัญสำหรับอุตสาหกรรมประกันภัย ซึ่งนำไปสู่ความสูญเสียทางการเงินที่สำคัญและค่าเบี้ยประกันภัยที่สูงขึ้นสำหรับผู้ถือกรมธรรม์ที่ซื่อสัตย์ วิธีการตรวจจับการฉ้อโกงแบบดั้งเดิมมักจะตอบสนองและทำด้วยตนเอง ทำให้ยากที่จะตามทันแผนการฉ้อโกงที่ซับซ้อน นอกจากนี้ การประมวลผลการอ้างสิทธิ์แบบด้วยตนเองอาจใช้เวลานานและเสี่ยงต่อข้อผิดพลาด ซึ่งส่งผลกระทบต่อความพึงพอใจของลูกค้า

• วิธีแก้ปัญหา: Allstate นำ AI และเทคโนโลยีการเรียนรู้ของเครื่องมาใช้เพื่อปรับปรุงกระบวนการตรวจจับการฉ้อโกงและการประมวลผลการอ้างสิทธิ์แบบอัตโนมัติ บริษัทได้ใช้ระบบที่ขับเคลื่อนด้วย AI ซึ่งวิเคราะห์ข้อมูลจำนวนมากเพื่อระบุรูปแบบและความผิดปกติที่บ่งบอกถึงกิจกรรมที่ฉ้อโกง ระบบนี้ช่วยให้ Allstate สามารถระบุการอ้างสิทธิ์ที่อาจฉ้อโกงเพื่อตรวจสอบเพิ่มเติมได้ นอกจากนี้ Allstate ใช้ AI เพื่อประมวลผลการอ้างสิทธิ์แบบอัตโนมัติ ตั้งแต่การแยกข้อมูลไปจนถึงการตัดสินใจ ซึ่งลดการพึ่งพาการแทรกแซงด้วยตนเอง

• ประโยชน์: ด้วยการนำ AI มาใช้ Allstate ได้ปรับปรุงความสามารถในการตรวจจับและป้องกันการฉ้อโกง ลดความสูญเสียทางการเงินและรักษาความสมบูรณ์ของผลิตภัณฑ์ประกันภัย การประมวลผลการอ้างสิทธิ์แบบอัตโนมัติทำให้มีเวลาในการดำเนินการเร็วขึ้น ปรับปรุงประสบการณ์ของลูกค้า ลูกค้าได้รับประโยชน์จากการแก้ไขเร็วขึ้นและการประเมินการอ้างสิทธิ์ที่แม่นยำยิ่งขึ้น ในขณะที่ Allstate ได้รับประโยชน์จากค่าใช้จ่ายที่ลดลงและประสิทธิภาพการทำงาน

คำแนะนำหลักสำหรับการเปลี่ยนแปลง AI ที่ประสบความสำเร็จ

• สร้างความรู้สึกเร่งด่วนและจัดแนวความเป็นผู้นำ: ส่งเสริมวิสัยทัศน์ที่ใช้ร่วมกันในหมู่ผู้มีส่วนได้ส่วนเสียทุกคน โดยเน้นถึงความสำคัญเชิงกลยุทธ์ของ AI

โปรดทราบว่าเวอร์ชันภาษาไทยได้รับการช่วยเหลือจาก AI ดังนั้นอาจมีข้อผิดพลาดเล็กน้อย

ผู้เขียน

Ai Base Network (ABN), ABN ASIA ถูกก่อตั้งขึ้นโดยคนที่มีรากฐานลึกในวงการวิชาการ มีประสบการณ์การทำงานในสหรัฐอเมริกา ดัตช์ ฮังการี ญี่ปุ่น เกาหลีใต้ สิงคโปร์ และเวียดนาม ABN Asia เป็นที่เราพบกันของวิทยาลัยและเทคโนโลยี ด้วยโซลูชันขั้นสูงและบริการพัฒนาซอฟต์แวร์ที่มีความสามารถ เราช่วยธุรกิจเติบโตและเข้าสู่ฉากโลก ความมุ่งมั่นของเรา: ด่วนขึ้น ดีขึ้น น่าเชื่อถือมากขึ้น ในกรณีส่วนมาก: ราคาถูกด้วย

หากคุณต้องการบริการ IT การให้คำปรึกษาดิจิทัล โซลูชันซอฟต์แวร์ใช้ได้หรือหากคุณต้องการส่งคำขอข้อเสนอ (RFPs) อย่าลังเลที่จะติดต่อเรา คุณสามารถติดต่อเราได้ที่ [email protected] เราพร้อมช่วยเหลือคุณด้านทุกความต้องการทางเทคโนโลยีของคุณทุกเมื่อ

© ABN ASIA