อนาคตของการธนาคารในยุคปัญญาประดิษฐ์

รายงาน IBM 2025 Global Outlook สำหรับธนาคารและตลาดการเงิน เปิดเผยยุคแห่งการเปลี่ยนแปลงสำหรับอุตสาหกรรมการเงิน

ผลการค้นพบหลัก ได้แก่

🚀 AI เป็นตัวเปลี่ยนเกม เพียง 8% ของธนาคารพัฒนา AI ที่สร้างสรรค์อย่างเป็นระบบในปี 2024 แต่คาดว่าจะเพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็วในปี 2025 เมื่อธนาคารย้ายจากการทดลองไปสู่การนำไปใช้ในระดับองค์กร

🚀 การนำ AI ที่สร้างสรรค์ไปใช้เป็นสิ่งสำคัญ 78% ของธนาคารในปี 2024 มีการใช้ AI ในเชิงยุทธวิธี แต่ธนาคารที่ขยาย AI ในเชิงกลยุทธ์จะครอบงำตลาด

🚀 ธนาคารใหม่กำลังเปลี่ยนแปลงการแข่งขัน มากกว่า 16% ของลูกค้าทั่วโลกยอมรับธนาคารดิจิทัลที่ไม่มีสาขาเป็นความสัมพันธ์ทางธนาคารหลัก

🚀 ความสามารถในการทำกำไรแตกต่างกัน ธนาคาร 10 อันดับแรกในสหรัฐฯ คิดเป็นมากกว่า 50% ของกำไรของอุตสาหกรรมในปี 2024 ซึ่งเป็นส่วนแบ่งที่สูงที่สุดนับตั้งแต่ปี 2015

🚀 อัตราส่วนต้นทุนต่อรายได้ (CIR) ยังคงเป็นความท้าทาย CIR ของธนาคารหลักในสหรัฐฯ มีค่าเฉลี่ย 61.6% ในปี 2024 เทียบกับ 53.6% ในสหภาพยุโรป และ 30.9% ในจีน

🚀 การจัดการความเสี่ยงโดยใช้ AI เป็นสิ่งจำเป็น 60% ของ CEO ธนาคารยินดีที่จะรับความเสี่ยงอย่างมากเพื่อใช้ประโยชน์จากอัตโนมัติ แต่ความสำเร็จต้องการวัฒนธรรมที่ทุกคนในธนาคารกลายเป็นผู้จัดการความเสี่ยงของ AI

🚀 การชำระเงินดิจิทัลกำลังเติบโต ระบบ UPI ของอินเดียตอนนี้คิดเป็น 46% ของธุรกรรมดิจิทัลทั่วโลก โดยมีผู้ใช้มากกว่า 400 ล้านคน

🚀 การเงินฝังตัวคืออนาคต ธนาคารกำลังใช้ AI เพื่อผสมผสานบริการทางการเงินเข้ากับแพลตฟอร์มในชีวิตประจำวัน ทำให้เกิด "ธนาคารทุกที่ ทุกเวลา"

🚀 การย้ายระบบคลาวด์ถูกมองข้าม 65% ของนักธนาคารอ้างว่าการเดินทางบนคลาวด์ที่ไม่สมบูรณ์เป็นอุปสรรคต่อการแข่งขันในตลาด SME ซึ่งเน้นย้ำถึงความจำเป็นของสถาปัตยกรรมแบบโมดูลาร์และยืดหยุ่น

🚀 SME ต้องการมากขึ้น 86% ของ SME ทั่วโลกต้องการให้ธนาคารให้เครื่องมือการวางแผนการเงินและการดำเนินธุรกิจ ไม่ใช่แค่การให้กู้ยืม

🚀 AI กำลังเปลี่ยนแปลงข้อมูลลูกค้า 86% ของ CMO วางแผนจะใช้ AI ที่สร้างสรรค์สำหรับข้อมูลลูกค้าภายในสิ้นปี 2025 เพิ่มขึ้นจาก 36% ในปี 2023

🚀 การป้องกันการฉ้อโกงกำลังพัฒนา ในปี 2024 46% ของการละเมิดข้อมูลในบริการทางการเงินเกี่ยวข้องกับข้อมูลลูกค้า แต่ธนาคารเพียง 28% เท่านั้นที่ใช้ AI อย่างกว้างขวางสำหรับการรักษาความปลอดภัย

🚀 กระเป๋าสตางค์ดิจิทัลกำลังเข้ามาแทนที่ ในบราซิล Pix ก้าวข้ามบัตรเครดิตและเดบิตในปี 2024 และกลายเป็นวิธีการชำระเงินที่ได้รับความนิยมมากที่สุดสำหรับการซื้อขายออนไลน์และการซื้อใน店

🚀 ความไม่เท่าเทียมกันในภูมิภาคกำลังเพิ่มขึ้น ในขณะที่ธนาคารในยุโรปเห็นการฟื้นตัวของ ROAE เนื่องจากรายได้ดอกเบี้ยที่เพิ่มขึ้น ธนาคารในจีนต้องดิ้นรนเพื่อเผชิญกับระดับ ROAE ที่ต่ำที่สุดในรอบกว่า 10 ปี

🚀 กลยุทธ์ AI เป็นสิ่งจำเป็น ธนาคารที่ล้มเหลวในการนำ AI มาใช้เป็นพื้นฐานของโมเดลธุรกิจของตนเสี่ยงต่อการถูกทิ้งไว้ข้างหลังในตลาดที่เปลี่ยนแปลงอย่างรวดเร็ว

🔴 ข้อความที่ชัดเจน: นำ AI หรือจะถูกทิ้งไว้ข้างหลัง คุณคิดอย่างไรเกี่ยวกับอนาคตของธนาคาร? แบ่งปันความคิดของคุณด้านล่าง!

โปรดทราบว่าเวอร์ชันภาษาไทยได้รับการช่วยเหลือจาก AI ดังนั้นอาจมีข้อผิดพลาดเล็กน้อย

ผู้เขียน

Ai Base Network (ABN), ABN ASIA ถูกก่อตั้งขึ้นโดยคนที่มีรากฐานลึกในวงการวิชาการ มีประสบการณ์การทำงานในสหรัฐอเมริกา ดัตช์ ฮังการี ญี่ปุ่น เกาหลีใต้ สิงคโปร์ และเวียดนาม ABN Asia เป็นที่เราพบกันของวิทยาลัยและเทคโนโลยี ด้วยโซลูชันขั้นสูงและบริการพัฒนาซอฟต์แวร์ที่มีความสามารถ เราช่วยธุรกิจเติบโตและเข้าสู่ฉากโลก ความมุ่งมั่นของเรา: ด่วนขึ้น ดีขึ้น น่าเชื่อถือมากขึ้น ในกรณีส่วนมาก: ราคาถูกด้วย

หากคุณต้องการบริการ IT การให้คำปรึกษาดิจิทัล โซลูชันซอฟต์แวร์ใช้ได้หรือหากคุณต้องการส่งคำขอข้อเสนอ (RFPs) อย่าลังเลที่จะติดต่อเรา คุณสามารถติดต่อเราได้ที่ [email protected] เราพร้อมช่วยเหลือคุณด้านทุกความต้องกรทางเทคโนโลยีของคุณทุกเมื่อ