AI có thể có tác động gì đến lợi nhuận của ngành ngân hàng và bằng cách nào?

1. Tăng tốc lực lượng lao động

Một phương pháp "tăng trưởng biên độ" để triển khai nhiều cải tiến năng suất trên lực lượng lao động con người. Ở mức cơ bản nhất, điều này sẽ bao gồm tự động hóa các tác vụ lặp đi lặp lại như nhập liệu và phân tích, tìm kiếm và truy vấn, sản xuất bản nháp cho nhiều loại nội dung vận hành (biên bản cuộc họp, thông tin liên lạc) và tóm tắt tài liệu lớn. Đây là loại hỗ trợ năng suất "văn bản và hình ảnh" có lẽ liên quan nhất đến GenAI, đặc biệt là đối với người dùng mới.

2. Chuyển đổi kỹ thuật

Cụ thể, để mang lại lợi ích cho các chức năng công nghệ lớn của ngân hàng, GenAI có thể tạo và tối ưu hóa mã phần mềm, giảm thời gian viết, đồng thời cải thiện chất lượng. Vì nhiều kỹ sư phần mềm trong công nghệ thông tin (CNTT) ngân hàng có xu hướng ít kinh nghiệm và cần sự giám sát từ các kỹ sư cao cấp, các "đồng phi công" GenAI có khả năng tăng tốc độ phát hành sản phẩm và giảm bớt sự nặng nề của việc bảo trì.

3. Tránh tổn thất

Quản lý rủi ro, phòng chống gian lận, an ninh mạng, pháp lý và các chức năng bảo vệ thương hiệu khác có tiềm năng cải thiện cao thông qua AI. Những chức năng này thường được cải thiện bằng cách tăng tốc các quy trình, mở rộng phạm vi quy trình và cung cấp các tập dữ liệu đầu vào rộng hơn để cải thiện hiệu suất quy trình - tất cả đều được AI hỗ trợ dễ dàng. Cụ thể, cải tiến quản lý rủi ro tín dụng nâng cao bởi AI có thể dẫn đến giảm thiểu các khoản vay bị suy giảm và các khoản nợ xấu. Các quy trình phòng chống gian lận và FinCrime có thể được tăng tốc và mở rộng bằng cách sử dụng AI để xem xét một tập hợp dữ liệu đầu vào rộng hơn nhằm phát hiện những thông tin mới về các đối tượng và cuối cùng giảm thiểu tổn thất.

Tăng doanh thu thông qua các khả năng mới và cải thiện giữ chân khách hàng

1. Các khả năng mới để tăng trưởng

a. Định giá dựa trên thông tin chi tiết: tuỳ chỉnh giá trong thời gian thực để đưa ra các ưu đãi cạnh tranh cao cho khách hàng mục tiêu dựa trên việc đo lường nâng cao rủi ro tín dụng của họ.

b. Tiếp thị siêu cá nhân hóa: cải thiện tỷ lệ chuyển đổi dựa trên việc nhận diện sâu sắc nhu cầu của từng khách hàng tiềm năng và khách hàng, và truyền thông được tùy chỉnh cao.

c. Thuật toán giao dịch thế hệ tiếp theo: tăng thu nhập giao dịch từ sự hiểu biết sâu rộng về thị trường và quyết định giao dịch tự động.

2. Trải nghiệm và giữ chân khách hàng

Các agent kỹ thuật số được hỗ trợ bởi AI có thể giảm thời gian chờ đợi của khách hàng bằng cách xử lý một loạt các yêu cầu khách hàng ngày càng phức tạp. Mặc dù một số hành trình của khách hàng phải vẫn là tương tác giữa người với người, sự cải thiện phản ứng của các agent dịch vụ khách hàng kỹ thuật số có thể cải thiện trải nghiệm và tỷ lệ giữ chân khách hàng. Chất lượng tương tác giữa AI và con người sẽ ngày càng được cải thiện khi công nghệ AI phát triển - điều chỉnh hành vi của agent AI theo hành vi/cảm xúc của khách hàng.

TÁC GIẢ

Về ABN Asia: AiUTOMATING PEOPLE, ABN Asia được thành lập từ năm 2012, là một công ty xuất phát từ học thuật, do những giảng viên, cựu du học sinh Hungary, Hà Lan, Nga, Đức, và Nhật Bản sáng lập. Chúng tôi chia sẻ đam mê chung và tầm nhìn vững chắc về công nghệ, mang đến sự đổi mới và chất lượng đỉnh cao cho khách hàng. Phương châm của chúng tôi là: Tốt hơn. Nhanh hơn. An toàn hơn. Trong nhiều trường hợp: Rẻ hơn.

Hãy liên hệ với chúng tôi khi Quý doanh nghiệp có các nhu cầu về dịch vụ công nghệ thông tin, tư vấn chuyển đổi số, tìm kiếm các giải pháp phần mềm phù hợp, hoặc nếu Quý doanh nghiệp có đấu thầu CNTT (RFP) để chúng tôi tham dự. Quý doanh nghiệp có thể liên hệ với chúng tôi qua địa chỉ email [email protected]. Chúng tôi sẵn lòng hỗ trợ với mọi nhu cầu công nghệ của Quý doanh nghiệp.

© ABN ASIA