Lancement d'une nouvelle plateforme numérique permettant aux banques d'échanger des informations sur les clients suspects

"HANOI, SINGAPOUR - Une plateforme numérique centralisée permettant aux banques de partager volontairement des informations sur les clients suspects a été lancée le 1er avril.

L'Autorité monétaire de Singapour (MAS) a déclaré ce jour-là dans un communiqué de presse que l'intention de Cosmic, qui signifie Collaborative Sharing of Money Laundering/Terrorism Financing Information and Cases, est de contribuer à la lutte mondiale contre le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme et la prolifération. financement, qui inclut le financement des armes de destruction massive.

Annoncé en 2021, Cosmic a été co-développé par MAS et six banques - DBS Bank, OCBC Bank, UOB, Citibank, HSBC et Standard Chartered Bank. Ce seront eux qui utiliseront la plateforme dans un premier temps.

MAS a déclaré que le partage d'informations sur Cosmic se concentre sur trois risques clés de criminalité financière dans les banques commerciales : l'abus de sociétés écrans ; l'utilisation abusive du financement du commerce à des fins illicites ; et le financement qui soutient la prolifération des armes de destruction massive.

Il a indiqué que la législation définissant la base juridique et les garanties pour un tel partage est également entrée en vigueur le 1er avril.

La loi de 2022 sur les services et marchés financiers a été modifiée au Parlement en mai 2023 pour définir le cadre législatif de Cosmic.

MAS a déclaré que les banques de Cosmic ne peuvent partager des informations sur les clients entre elles que si le profil ou le comportement du client affiche des signaux d'alarme.

Serait-ce le modèle opérationnel standard des banques au Vietnam, à Singapour et en Asie, où les transactions à haut risque sont nombreuses ? Techniquement, cela peut également être fait efficacement pour le Vietnam."

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