Ra mắt nền tảng kỹ thuật số mới cho phép ngân hàng trao đổi thông tin về khách hàng đáng ngờ

"HÀ NỘI, SINGAPORE - Nền tảng kỹ thuật số tập trung cho phép các ngân hàng tự nguyện chia sẻ thông tin với nhau về những khách hàng đáng ngờ đã được ra mắt vào ngày 1/4.

Cơ quan Tiền tệ Singapore (MAS) cho biết trong một thông cáo báo chí ngày hôm đó rằng mục đích của Cosmic, viết tắt của Hợp tác chia sẻ thông tin và trường hợp rửa tiền/tài trợ khủng bố, là hỗ trợ cuộc chiến toàn cầu chống rửa tiền, tài trợ khủng bố và phổ biến vũ khí hạt nhân. tài chính, bao gồm tài trợ cho vũ khí hủy diệt hàng loạt.

Được công bố vào năm 2021, Cosmic được đồng phát triển bởi MAS và sáu ngân hàng - Ngân hàng DBS, Ngân hàng OCBC, UOB, Citibank, HSBC và Ngân hàng Standard Chartered. Họ sẽ là những người sử dụng nền tảng này ban đầu.

MAS cho biết việc chia sẻ thông tin trên Cosmic tập trung vào ba rủi ro tội phạm tài chính chính trong ngân hàng thương mại: lạm dụng các công ty vỏ bọc; lạm dụng tài trợ thương mại cho mục đích bất hợp pháp; và tài trợ hỗ trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt.

MAS cho biết luật đặt ra cơ sở pháp lý và các biện pháp bảo vệ cho việc chia sẻ như vậy cũng có hiệu lực vào ngày 1 tháng Tư.

Đạo luật Thị trường và Dịch vụ Tài chính năm 2022 đã được Quốc hội sửa đổi vào tháng 5 năm 2023 để đặt ra khuôn khổ pháp lý cho Cosmic.

MAS cho biết các ngân hàng trên Cosmic chỉ có thể chia sẻ thông tin khách hàng với nhau nếu hồ sơ hoặc hành vi của khách hàng hiển thị cờ đỏ.

Phải chăng đây là mô hình hoạt động chuẩn mực của các ngân hàng Việt Nam, Singapore và châu Á, nơi có nhiều giao dịch rủi ro cao? Về mặt kỹ thuật, điều này cũng có thể được thực hiện một cách hiệu quả đối với Việt Nam."

TÁC GIẢ

Về ABN Asia: Ai Base Network (ABN), ABN Asia được thành lập từ năm 2012, là một công ty xuất phát từ học thuật, do những giảng viên, cựu du học sinh Hungary, Hà Lan, Nga, Đức, và Nhật Bản sáng lập. Chúng tôi chia sẻ đam mê chung và tầm nhìn vững chắc về công nghệ, mang đến sự đổi mới và chất lượng đỉnh cao cho khách hàng. Phương châm của chúng tôi là: Tốt hơn. Nhanh hơn. An toàn hơn. Trong nhiều trường hợp: Rẻ hơn.

Hãy liên hệ với chúng tôi khi Quý doanh nghiệp có các nhu cầu về dịch vụ công nghệ thông tin, tư vấn chuyển đổi số, tìm kiếm các giải pháp phần mềm phù hợp, hoặc nếu Quý doanh nghiệp có đấu thầu CNTT (RFP) để chúng tôi tham dự. Quý doanh nghiệp có thể liên hệ với chúng tôi qua địa chỉ email [email protected]. Chúng tôi sẵn lòng hỗ trợ với mọi nhu cầu công nghệ của Quý doanh nghiệp.

© ABN ASIA